Diese Aktie aus der Finanzbranche hat ein nichtzyklisches Geschäftsmodell und profitiert von der Digitalisierung der Banken!

Liebe Leser,

als Langfrist-Investor bevorzugt man Aktien, die kontinuierlich und stabil steigen. Damit eine Aktie über Jahre hinweg Richtung Norden ziehen kann, muss das Geschäftsmodell robust und zeitlos sein. Außerdem müssen die Finanzen des Unternehmens unter Kontrolle gehalten werden. Mit dem TraderFox Tool aktien RANKINGS können attraktive Investment-Chancen gefunden werden. Das Tool basiert auf einer Morningstar-Datenbank mit über 15.000 amerikanischen und europäischen Aktien. TraderFox hat bereits Templates erstellt, die genutzt werden können, um nach interessanten Unternehmen zu screenen. Das Template "Dauerläufer-Aktien" filtert nach Aktien, die in den letzten zehn Jahren um mindestens 12 % pro Jahr zugelegt haben. Diese werden dann entsprechend der Indikatoren "Stabilität des Kurswachstums" und "Monkey-Trader" sortiert. Der Indikator "Monkey-Trader" filtert nach besonders einfach zu handelnden Aktien, da simuliert wird, dass rein zufällig Trades eingegangen werden. Die Kennzahl gibt dann an, wie viele dieser Trades erfolgreich gewesen wären. Je höher der Wert, desto wahrscheinlicher ist es, dass ein schlechter Trader, der viele Fehler macht, dennoch einen Gewinn erzielt.

Auf Platz 1 des Screenings befindet sich die Aktie des Unternehmens Jack Henry & Associates. Die Jahresperformance der letzten zehn Jahre lag bei 22,22 %. Seit dem Corona-Abverkauf konnte die Aktie bereits wieder ein Allzeit-Hoch markieren.

Diese Ansicht wurde mit dem TraderFox Tool aktien RANKINGS erstellt.

Jack Henry & Associates - Ein Überblick

Jack Henry & Associates beschäftig sich mit der Bereitstellung von Technologielösungen und Zahlungsverarbeitungsdiensten hauptsächlich für Finanzdienstleistungsunternehmen. Das Unternehmen vermarktet insgesamt drei Marken: Jack Henry Banking®, Symitar® und ProfitStars®. Jack Henry Banking® unterstützt Banken mit Informationsverarbeitungslösungen. Symitar® ist einer der führenden Anbieter im Bereich von Informationsverarbeitungslösungen für Kreditgenossenschaften. ProfitStars® bietet spezialisierte Dienstleistungen und Produkte für das Risikomanagement, für die Optimierung von Wachstumschancen und für das Kostenmanagement. 

Die Informationsverarbeitungslösungen von Jack Henry scheinen in der Branche beliebt zu sein. Das Unternehmen hat am 7. Juli einen Preis für die beste Infrastruktur-Plattform für Banken gewonnen. Derzeit arbeitet Jack Henry daran die Software-Lösungen in eine Cloud zu verlagern. Jack Henry ist eine der am besten gelaufenen Fintech-Aktien seit der Finanzkrise 2008/2009. Das Unternehmen gibt dauerhaft neue Partnerschaften bekannt und arbeitet kontinuierlich an der Entwicklung von neuen Apps, neuen Features für die Plattform oder Verbesserungen für das Back-Office und Money Management. Banken müssen zunehmend digitalisieren um wettbewerbsfähig zu bleiben. Die Kundenbedürfnisse haben sich geändert. Jeder möchte mit einfach zu bedienenden Apps Überweisungen, etc. von zuhause aus mit dem Handy tätigen. Mit der Digitalisierung gibt es jedoch auch Sicherheitsrisiken, die minimiert werden müssen. Jack Henry stellt beispielsweise Software-Lösungen bereit, die echte Nutzer von betrügerischen Nutzern unterscheiden.

Kontinuierliches Umsatz-, Gewinn- und Dividendenwachstum 

Jack Henry & Associates konnte in den vergangenen Jahren den Umsatz stetig steigern. Das geometrische Umsatzwachstum der letzten drei Jahre liegt bei 4,65 %. Das Gewinnwachstum im gleichen Zeitraum beträgt 3,99 %. Die Dividendenrendite liegt derzeit bei 0,8 %. In den letzten zehn Jahren hat das Unternehmen die Dividende um durchschnittlich 17,01 % gesteigert. Die Nettogewinnmarge von Jack Henry ist mit 17,51 % lobenswert. 

Jack Henry & Associates führt die Buchhaltung in einem abweichenden Geschäftsjahr. Das heißt, dass die letzten Quartalsergebnisse das dritte Quartal für das Unternehmen darstellen. Am 04. Mai hat das Unternehmen die Zahlen veröffentlicht. Die Erwartungen der Analysten wurde hinsichtlich des Gewinns und des Umsatzes übertroffen. Der Umsatz wuchs um 13 %. Das EBIT stieg um 20 % im Vergleich zum Vorjahr. Die Analystenerwartungen hinsichtlich des Gewinns je Aktie wurden um 0,16 USD übertroffen. Trotz des Corona-Virus wird das Unternehmen eine Dividende in Höhe von 0,43 USD im dritten Quartal ausschütten. 

Solide Bilanz sorgt für Stabilität während der Corona-Krise

Der Finanz-Sektor ist tendenziell eher zyklisch und oftmals stark von volkswirtschaftlichen Schocks betroffen, da Kredite nicht zurückgezahlt werden können oder Zinszahlungen aufgeschoben werden. Jack Henry & Associates kann allerdings eher als nichtzyklisch eingestuft werden, da es lediglich die Software bereitstellt und damit nur indirekt von ausstehenden Zinszahlungen und Kreditausfällen betroffen ist. Die Bilanz des Unternehmens ist äußerst solide. Die Eigenkapitalquote liegt bei 64,5 %. Die Gesamtverschuldung beträgt 55,2 Mio. USD. Dem gegenüber steht ein Cash-Berg in Höhe von 109,5 Mio. USD. Der TraderFox Qualitätsscore gibt dem Unternehmen 14/15 Punkten.

COVID-19 als Katalysator für die Software-Lösungen

Durch den Corona-Virus sind die sogenannten Stay-at-Home-Aktien durch die Decke gegangen. Die Welt wurde in den vergangenen Jahren immer digitaler und dies wurde durch die Krise nochmal beschleunigt. Banken kriegen seit Jahren Druck durch Fintechs oder einfach zu bedienende Payment-Services wie die Cash App von Square oder Venmo von PayPal. Viele Unternehmen führen Digital Wallets ein. Mit Digital Wallets, in der Regel einfach zu bedienende Apps für das Smartphone, kann Geld überwiesen, in Aktien investiert oder ein Kredit aufgenommen werden. Banken werden dadurch quasi überflüssig. 

Jack Henry & Associates bietet die Lösung für Banken. Das Unternehmen stellt Banken die Software, die Sicherheitslösungen und die Apps zur Verfügung. In den vergangenen Wochen könnte vielen Banken bewusst geworden sein, dass digitale Lösungen in der Zukunft noch wichtiger werden. Dementsprechend dürfte die Nachfrage nach digitalen Lösungen in den kommenden Jahren hoch bleiben. Dies könnte ein Umsatztreiber für Jack Henry & Associates werden. Gewissheit, ob diese Annahme zutrifft, dürften die nächsten Quartalsberichte zeigen.

Fortsetzung des langfristigen Aufwärtstrend

Die Jack Henry & Associates Aktie bewegt sich seit 2008 kontinuierlich aufwärts. Seit dem Corona-Abverkauf konnte die Aktie bereits wieder ein neues Allzeit-Hoch markieren. In den letzten Wochen bewegte sich die Aktie in einer Seitwärtsphase. Das Volumen sendet positive Signale. An Up-Days ist das Volumen tendenziell höher als an Down-Days. Sollte die Aktie aus der Seitwärtsbewegung ausbrechen, dürfte einer weiteren Aufwärtsbewegung auf Sicht von 12-18 Monaten nichts im Wege stehen. 

Tipp: Mit der TraderFox Börsensoftware könnt ihr Chartanalysen anfertigen und nach technischen Handelssignalen, wie z.B. dem Ausbruch über das 52-Wochen-Hoch, screenen!