Diese Dauerläuferaktie trotzt jeder Krise und profitiert von der Digitalisierung im Finanzbereich

Liebe Leser,

welche Unternehmen wollen Börsianer beim Investieren in ihren Depots haben? Es sind Aktien, die kontinuierlich nach oben laufen, geringe Korrekturphasen haben und in der Krise neue Hochs erklimmen. Diese Aktien sind sogenannte Dauerläufer-Aktien, die eine vernünftige Balance zwischen Rendite und Rücksetzern haben. Es handelt sich dabei um Firmen, die stabil steigen und den Markt über längere Phasen schlagen. Wir verwenden zwei Indikatoren, um solche Dauerläufer-Aktien zu finden. Bei dem Indikator "stabiles Kurswachstum" wird eine Regressionsgerade über den Kursverlauf gelegt. Aktien mit der kleinsten, quadratischen Abweichung zeigen uns Börsianer stabil steigende Kursverläufe. Niedrige Drawdown-Phasen können wir somit erreichen.

Mit dem zweiten Indikator, dem "Monkey-Trader", werden zufällige Käufe und Verkäufe simuliert und die Wahrscheinlichkeit berechnet, mit der ein zufällig agierender Trader Gewinne einfährt. Hohe "Monkey-Trader-Werte" lassen sich erfahrungsgemäß einfach handeln und uns Aktionäre ruhig schlafen. Entscheidend für einen hohen Gesamtscore ist auch eine hohe durchschnittliche Jahresperformance in den letzten zehn Jahren.
Grundlage des Tools aktien RANKINGS ist die Datenbank von Morningstar, mit der über 15.000 in Europa und den USA gelistete Aktien gescreent werden können. Das Tool ist Teil des Abopakets "TraderFox Morningstar Datenpaket" und gibt es für 19 € im Monat. Infos dazu findet ihr unter folgendem Link: https://traderfox.de/software/#aktien-screener.

Stabile Kursverläufe gehen meist immer mit Unternehmen einher, die sich mit hervorragend laufenden Geschäftsmodellen auszeichnen und über langfristige Wettbewerbsvorteile verfügen.
Vorstellen möchte ich eine Aktie, die auf Platz acht rangiert und aus dem Report "Dauerläufer-Aktien USA" stammt.

Jack Henry & Associates | WKN: 888286

Quelle: Qualitäts-Check im Aktien Terminal von TraderFox

Jack Henry & Associates ist ein führender Anbieter von Kern- und Zusatzdienstleistungen wie elektronischer Geldtransfer, Zahlungsverarbeitung und Kreditabwicklung für US-Banken und -Kreditgenossenschaften, wobei der Schwerpunkt auf kleinen und mittelgroßen Banken liegt. Jack Henrys organischer Wachstumsansatz hat die Entwicklung einer schlanken Produktpalette ermöglicht, die es dem Unternehmen erlaubt, seine Ressourcen zu konzentrieren und relativ hohe Gewinnspannen zu erzielen.

Seit mehr als 45 Jahren bietet Jack Henry Technologielösungen an, die es Kunden ermöglicht, schneller innovativ zu sein, sich strategisch zu differenzieren. Das Unternehmen ist auch im S&P 500 und betreut landesweit etwa 8.500 Kunden in drei Geschäftsbereichen: Jack Henry Banking® bietet innovative Lösungen für kommunale und regionale Banken; Symitar® bietet branchenführende Lösungen für Kreditgenossenschaften jeder Größe und ProfitStars® bietet Finanzinstituten jeder Vermögensgröße sowie diversen Unternehmen außerhalb der Finanzdienstleistungsbranche hochspezialisierte Lösungen.

60 Prozent der US-Banken nutzen derzeit die Fähigkeiten von Jack Henry. 66 Prozent der Kunden die Cloud von JHA, um die betriebliche Effizienz zu verbessern sowie Kosten zu reduzieren. Die Banken, die in Zukunft erfolgreich sein werden, werden diejenigen sein, die sich auf die Optimierung des Endbenutzererlebnisses für die heutigen Verbrauchen konzentriert. Digitale Lösungen werden immer wichtiger. Banken bekommen bereits seit Jahren Gegenwind von Fintechs oder von Payment-Services beispielsweise von PayPal oder Block. Deswegen ist es eben so wichtig, dass die Banken mit der Zeit gehen. Es dürfte immer wichtiger werden, Kunden und Mitglieder in den Mittelpunkt aller digitaler Erfahrungen zu stellen. Banken und Kreditgesellschaften stehen vor einem sehr herausfordernden Umfeld mit schnellen technologischen Fortschritten, regulatorischen Veränderungen, zunehmenden Wettbewerb unter Konkurrenten von Nichtfinanzinstituten und eben einer gestiegenen Nachfrage bei digital versierten Verbrauchern und Unternehmen.

Obwohl die Fähigkeit, einen Weg in die Zukunft vorzuzeichnen, im Moment bestenfalls düster erscheint, gibt es Optimismus für die Zukunft der Technologie für Finanzinstitute (FIs). Ein bestimmtes Timing mag ein bewegliches Ziel sein, aber die Akzeptanz von Innovationen bleibt laut einer kürzlich von Jack Henry & Associates durchgeführten Bewertung der Technologiefähigkeiten eine Schlüsselpriorität. Dabei soll in der Studie aufgezeigt werden, wie sich die Einführung von Innovationen in sechs Schlüsselbereiche auf ihre Strategie auswirkte.

Quelle: Daten/Graphs im Aktien Terminal von TraderFox

Im Bereich Business Intelligence geht es hauptsächlich um Daten als größte ungenutzte Ressource für FIs. Daten ermöglichen es FIs, sich von erkenntnisgesteuert zu handlungsorientiert zu bewegen, um den Umsatz zu steigern und die Relevanz zu erhalten. Die beiden größten Interessensgebiete in Forschung und Planung stellen Predictive Analytics (ein Verfahren, bei dem mathematische Modelle auf große Datenmengen angewendet werden, um Muster im bisherigen Verhalten zu identifizieren und zukünftige Ergebnisse vorherzusagen) und maschinelles Lernen dar, wobei 79 Prozent der Befragten planten, maschinelles Lernen innerhalb der nächsten zwei Jahre zu implementieren.

Digital Banking ist keine Option mehr, sondern eine Notwendigkeit. Die digitale Finanzberatung wird im kommenden Jahr weiter voranschreiten, da sich 82 Prozent der Befragten bereits in der frühen Implementierungs- und Testphase befinden.

Einzelne Plattformen stellen bei der Kreditvergabe heute die größte Wachstumschance dar, während die Automatisierung des Verlängerungsmanagements den größten Sprung bei geplanten Implementierungen einnimmt. Das Underwriting unter Verwendung alternativer Datenquellen unterscheidet sich jedoch stark zwischen kleinen und großen Finanzinstituten. Eine große Anzahl von FIs mit einer Vermögensgröße von über 10 Mrd. USD setzen diese Lösung bereits ein.

Auch der Zahlungsbereich unterliegt Veränderungen. Das Interesse an Echtzeitzahlungen (RTP) sowie Peer-to-Peer (P2P) -Zahlungen ist in den letzten Jahren immer weiter gestiegen. Mehr als vier von fünf Befragten planen, im nächsten Jahr Echtzeitzahlungen einzuführen.

Gerade in Zeiten zunehmender Cyberkriminalität möchte jedes FI die neuesten Tools und Technologien implementieren, um sicherzustellen, dass es Risiken minimieren und die Sicherheit für seine Kunden und Mitglieder maximieren kann. Da Kontoübernahmen und Geldwäschebekämpfung (AML) immer häufiger auftreten, sollten Finanzinstitute kontinuierlich Risiko-, Betrugs- und Compliance-Angebote bewerten, um sicherzustellen, dass sie die modernen Anforderungen erfüllen, die zur Bekämpfung aller Arten von Betrug erforderlich sind. Technologien wie künstliche Intelligenz ermöglichen es, teils Betrug vorherzusehen, anstatt im Nachhinein daraus zu lernen.

Digitale Tools und Technologien in Kombination mit menschlicher Interaktion ermöglichen es Banken und Kreditgenossenschaften, ihre Kontoinhaber in den Momenten der Not auf die persönlichste Weise zu betreuen. Der Einsatz von textbasiertem Messaging/Service ist auf dem Vormarsch, wobei 70 % der Finanzinstitute die Implementierung innerhalb des nächsten Jahres planen.

Finanzielle Highlights 2022

Quelle: Investor Relations JHA Jahresbericht 2022

Im Geschäftsjahr 2022 stieg der Umsatz gegenüber dem Vorjahr um 11 % auf 1,943 Milliarden US-Dollar. Der Nettogewinn stieg um 17 % auf 363 Millionen US-Dollar. Die Aktie hat sich besser als der Gesamtmerkt entwickelt und erreichte im April 2022 und dann erneut im August 2022 neue Rekordhöhen. im Februar 2022 wurde eine Technologie der nächsten Generation angekündigt, die sich auf die Entwicklung einer einzigen, Cloud-basierten, offenen Bankplattform konzentriert. Sie baut auf der branchenführenden, Open-API-Digital-Banking-Plattform auf, die einen einfachen Zugang zu einem breiten Ökosystem von Jack Henry Lösungen und hochwertigen Fintechs von Drittanbietern ermöglicht. Eine Javelin-Studie aus dem Jahr 2022 zeigt, dass die Verbraucher in den USA mehr als die Hälfte (52 Prozent) ihrer finanziellen Beziehungen zu Nicht-Banken unterhalten. Bei den Verbrauchern der Generation Y und der Generation Z sind es bei Nicht-Banken sogar 65 Prozent.

Die Jack Henry & Associates Aktie bewegt sich seit 2008 kontinuierlich aufwärts. Das Unternehmen ist eher als ein Nichtzykliker zu bezeichnen, da man die Software für den Finanzsektor bereitstellt und diese wird auch in Krisenzeiten benötigt. Das erwartete KGV für das Jahr Geschäftsjahr 2023 ist mit 35 nicht billig, Qualität hat seinen Preis. Allerdings war das Unternehmen noch nie so richtig günstig bewertet. Korrekturen bei der Aktie sollten immer zum Einstieg oder Aufstocken genutzt werden. Die letzten zehn Jahre sprechen Bände.

Quelle: Visualizations im Aktien Terminal von TraderFox

Liebe Anleger, liebe Trader,

ich wünsche Euch noch viele erfolgreiche Investments.

Bis zur nächsten spannenden Story,

Michael Seibold

Tipp: Die ausgewählten Aktien findet ihr in unseren PDF-Reports wieder. Hier kannst du passende Aktien finden, die zu deiner bevorzugten Anlagestrategie passen. Die PDFs werden nachts bis spätestens 8 Uhr aktualisiert und Du kannst sie dir per E-Mail zuschicken lassen. Die Reports sind abrufbar unter: https://paper.traderfox.com